توقعات التدفق النقدي
اعرف وضع السيولة لديك قبل شهور، وتصرّف قبل أن يحدث العجز
يبني بزنس بلدر توقعات تدفق نقدي شهرية من خطط المبيعات والتكاليف والتوظيف والتمويل، مرتبطة بقائمة الأرباح والخسائر والميزانية العمومية، فتكتشف الأشهر الصعبة مبكرًا وتختبر قراراتك قبل أن تنفق.
تجربة مجانية لمدة 7 أيام · بدون بطاقة ائتمان · بالعربية والإنجليزية
آخر تحديث: أكتوبر 2026
مصمَّم للشركات الصغيرة والمتوسطة في المنطقة العربيةبالعربية والإنجليزية
تجربة مجانية لمدة 7 أيامبدون بطاقة ائتمان
يتكامل مع الأدوات التي تستخدمهاQuickBooks Online واستيراد Excel اليوم، والمزيد من التكاملات قريبًا
ما هي توقعات التدفق النقدي؟
توقعات التدفق النقدي هي تقدير للأموال التي ستدخل نشاطك التجاري وتخرج منه كل شهر، والرصيد المتبقي في نهاية كل شهر. تكشف لك متى قد تواجه نقصًا في السيولة، فتؤجّل شراءً أو تتابع التحصيل أو ترتّب تمويلًا أو تعدّل خطتك قبل أن تظهر الفجوة.
في بزنس بلدر تُبنى توقعات التدفق النقدي من نفس افتراضات قائمة الأرباح والخسائر والميزانية العمومية، ولمدة تصل إلى 10 سنوات.
كيف تعمل في بزنس بلدر
- أضف خطتكمصادر الإيراد والتكاليف المباشرة والموظفون والمصروفات والأصول والتمويل.
- احصل على قوائمك الماليةتُنشأ قائمة التدفق النقدي والأرباح والخسائر والميزانية العمومية تلقائيًا، شهرًا بشهر.
- اختبر سيناريوهات «ماذا لو»غيّر سعرًا أو تعيينًا أو قرضًا، وقارن السيناريوهات جنبًا إلى جنب.
- تابع النتائج الفعليةأدخل الأرقام الفعلية أو اربط QuickBooks Online، ثم قارنها بالخطة.
توقعات تدفق نقدي تعتمد عليها في قرارات حقيقية
ابنِ
ابدأ من خطتك، لا من جدول بيانات فارغ
أضف كل مصدر للإيراد، وتكاليفك وفريقك وأصولك وقروضك. يحسبها بزنس بلدر شهرًا بشهر ويحوّلها إلى توقعات تدفق نقدي، دون معادلات تحتاج إلى صيانة. ويمكنك البدء حتى بدون أي سجل محاسبي.
- مثّل كل طريقة تكسب بها المال، شهرًا بشهر
- أضف الرواتب والإيجار والمعدات وأقساط القروض
- استورد أرقامك الحالية من Excel (في باقتي Build وDecide)
استشرف
اكتشف الأشهر الصعبة قبل أن تصل
اطّلع على النقد الداخل والخارج والرصيد الختامي لكل شهر. ولأن التدفق النقدي والأرباح والخسائر والميزانية العمومية تأتي من نموذج واحد، يظهر أثر تأخر التحصيل أو شراء المخزون أو القرض الجديد في كل القوائم معًا.
- في أي شهر سيكون رصيدي النقدي في أدنى مستوياته؟
- هل أستطيع تحمّل هذه المشتريات الآن، أم أؤجلها ربع سنة؟
- كم أحتاج من التمويل، ومتى؟
اختبر
اختبر قرارك قبل أن يمسّ حسابك البنكي
أنشئ سيناريوهات «ماذا لو» لتباطؤ المبيعات أو تغيير السعر أو تعيين موظف جديد أو تأخر قرض، ثم قارنها جنبًا إلى جنب مع خطتك الأساسية لترى أثرها على النقد والربح.
تتضمن باقة Launch سيناريو واحدًا، وBuild حتى 3، وDecide حتى 10. قارن الباقات
تابع
حافظ على دقة توقعاتك بالنتائج الفعلية
أدخل الأرقام الفعلية بنفسك، أو اربط QuickBooks Online لتصلك تلقائيًا. قارن الإيرادات والتكاليف الفعلية بتوقعاتك لأي شهر أو ربع سنة، ثم حدّث افتراضاتك.
تتضمن باقة Build لوحة أداء شهرية، وتضيف باقة Decide لوحة أداء لحظية وتكامل QuickBooks Online.
رابح على الورق، وينقصك النقد
كثير من الشركات الصغيرة التي تنفد سيولتها تكون رابحة. فالعملاء يتأخرون في الدفع، والمخزون يُشترى قبل أن يُباع، والقروض والإيجار والرواتب لها مواعيد ثابتة. توقعات التدفق النقدي تكشف هذا التوقيت، وهو ما لا تُظهره توقعات الربح وحدها.
الإيرادات ناقص المصروفات عند تحققها أو تكبّدها.
الأموال المحصّلة والمدفوعة فعليًا، في تاريخ حركتها.
مصمَّم لطريقة تخطيط ونمو الشركات الصغيرة والمتوسطة في المنطقة
بالعربية والإنجليزية
اعمل بالإنجليزية أو بواجهة عربية كاملة من اليمين إلى اليسار، وبدّل بينهما متى شئت.
لا تحتاج إلى خلفية مالية
خطوات موجَّهة تنقلك من الافتراضات إلى قوائم مالية كاملة، وإرشادات بالذكاء الاصطناعي تشرح لك معنى الأرقام.
جاهز للبنوك والمستثمرين
نزّل توقعاتك وقوائمك المالية بصيغة PDF أو Excel في كل الباقات، وشاركها مع فريقك أو مستشارك.
اعرف أين سيكون رصيدك النقدي قبل قرارك الكبير القادم
تجربة مجانية لمدة 7 أيام · بدون بطاقة ائتمان
أسئلة عن توقعات التدفق النقدي
ما هي توقعات التدفق النقدي؟
هي تقدير للأموال التي سيحصّلها نشاطك التجاري ويدفعها كل شهر، والنقد المتبقي في نهاية كل شهر. تساعدك على رؤية نقص السيولة مبكرًا وتخطيط المشتريات والتوظيف والتمويل على أساسه.
ما الفرق بين التدفق النقدي والربح؟
الربح هو الإيرادات ناقص المصروفات عند تحققها أو تكبّدها. أما التدفق النقدي فهو الأموال المحصّلة والمدفوعة فعليًا في تاريخ حركتها. تأخر تحصيل العملاء وشراء المخزون وأقساط القروض قد تترك شركة رابحة بلا نقد كافٍ.
إلى أي مدى يمكنني التوقع في بزنس بلدر؟
يمكنك التوقع حتى 10 سنوات في كل الباقات. تُبنى قائمة التدفق النقدي والأرباح والخسائر والميزانية العمومية من نفس الافتراضات، فأي تغيير في إحداها يحدّث الأخرى.
هل أحتاج إلى برنامج محاسبة للبدء؟
لا. يمكنك إدخال افتراضاتك عبر خطوات موجَّهة. كما تتيح باقتا Build وDecide استيراد البيانات من Excel، وتتصل باقة Decide بـ QuickBooks Online.
هل يمكنني اختبار سيناريوهات مختلفة؟
نعم. تتضمن باقة Launch سيناريو «ماذا لو» واحدًا، وBuild حتى 3، وDecide حتى 10. ويمكنك مقارنة أي سيناريو بخطتك الحالية جنبًا إلى جنب. راجع صفحة الأسعار للتفاصيل.
هل يمكنني مقارنة توقعاتي بالنتائج الفعلية؟
نعم. تتضمن باقة Build لوحة أداء شهرية، وتضيف باقة Decide لوحة أداء لحظية وتكامل QuickBooks Online لتحديث الأرقام الفعلية تلقائيًا. ويمكنك أيضًا إدخال الأرقام الفعلية بنفسك في أي باقة تتضمن لوحة الأداء.
هل يعمل بزنس بلدر باللغة العربية؟
نعم. يعمل بزنس بلدر بالعربية والإنجليزية، مع واجهة عربية كاملة من اليمين إلى اليسار.
كيف تعمل التجربة المجانية؟
تحصل على 7 أيام مجانًا بدون بطاقة ائتمان. ابدأ تجربتك وأنشئ أول توقعات تدفق نقدي لنشاطك.